115-ФЗ в действии: как не получить «черную метку» от банка (рекомендации главбуху)
| Дата проведения | 3 октября 2019 |
| Регламент проведения |
Начало регистрации: 09:00 (по московскому времени) Время работы: начало в 09:30, окончание — около 17:00 (по московскому времени) Предусмотрены 15-минутные кофе-паузы и часовой перерыв на обед |
| Формат | Семинар |
| Форма участия |
|
| Стоимость |
|
| Документ |
По окончании обучения выдается:
Образец удостоверения
|
Лекторы (2)
Ефремов Владимир Владимирович
адвокат, партнёр практики разрешения споров и банкротства юридической фирмы BGP Litigation
Завьялов Сергей Олегович
к.э.н., начальник управления судебной защиты ПАО «Промсвязьбанк»
Программа семинара
ПОГРУЖАЕМСЯ В ТЕМУ
- Система законодательных и нормативно-правовых актов о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД / ФТ)
- Опорные элементы законодательства в сфере ПОД / ФТ
- 115-ФЗ (в ред. 90-ФЗ от 23.04.2018): обзор последних изменений
- КоАП РФ (ст. 15.27 в последней редакции)
- Постановления Правительства РФ, акты Росфинмониторинга и Банка России в сфере ПОД / ФТ: экспертный обзор
- Формы надзора и виды проверок в сфере ПОД / ФТ
ЧТО И КАК ОБЯЗАНЫ ДЕЛАТЬ БАНКИ ПО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ В СФЕРЕ ПОД / ФТ
- Права и обязанности банков по нормам 115-ФЗ: сегодня и завтра
- Как работают правила ПОД / ФТ в банках. Изменения 2017–2019 гг. в работе банков с клиентами: новые требования 115-ФЗ
- Обязанности банка по контролю за ПОД / ФТ. Режим взаимодействия банков с Росфинмониторингом, ФНС, ФССП
- Договор банковского счёта: ключевые условия для применения норм законодательства по ПОД / ФТ
- Идентификация клиентов банками: как это работает на практике
- Обзор методологических рекомендаций банкам по соблюдению законодательства в сфере ПОД / ФТ
- Практика применения законодательства о ПОД / ФТ в различных секторах экономики и сферах деятельности
- Противодействие обходу клиентами законодательства в сфере ПОД / ФТ (закрытие счета, исполнительный лист, удостоверение КТС, исполнительная надпись нотариуса)
- Ответственность банка за нарушения законодательства о ПОД / ФТ, за нанесение ущерба клиенту в виде убытков и штрафов
- Необычные и подозрительные сделки: банковские «маркеры»
- Операции, подлежащие обязательному контролю со стороны банков. Права банков при выявлении подозрительных операций
- Анкета клиента: на что обратить внимание
- Типовой профиль клиента с повышенным уровнем риска
- Критерии и признаки сделок, вызывающих подозрение. Примеры необычных сделок и причины блокировок счетов
- Операции, на которые банки обращают внимание в первую очередь
- Поведенческие модели российских банков в рамках Закона о ПОД / ФТ
КАК НАДЛЕЖИТ ДЕЙСТВОВАТЬ КОМПАНИЯМ – КЛИЕНТАМ БАНКОВ, СТОЛКНУВШИМСЯ С МЕРАМИ ПО ПОД / ФТ
- Права клиентов по защите своих законных интересов при работе с банками
- Как компании не попасть под статью 115-ФЗ и избежать рисков блокировки счетов
- Алгоритм действий компании при применении к ней кредитной организацией правил 115-ФЗ
- Как получить информацию о причинах применения мер по ПОД / ФТ
- Как действовать при запросе документов банком. Как подготовить ответы на запросы банков: практические рекомендации. Случаи злоупотребления правом со стороны банка
- Расторжение договора банковского счета при применении к компании мер по ПОД / ФТ: как реагировать и где выход
- Реестр «отказников» Банка России (порядок формирования, непубличность реестра)
- Законные способы получения клиентом банка сведений из реестра «отказников» Банка России
- Локальные «черные списки» банков и межбанковский обмен
- Процедура реабилитации для лиц, попавших в «черные списки» Банка России (комментарий к 470-ФЗ от 29.12.2017)
- Претензионный порядок разрешения спора с банком
- Направление обращений в Банк России. Рассмотрение споров в Межведомственной комиссии при Банке России
- Оспаривание действий банка в судебном порядке
- Алгоритм действий клиента банка на досудебной и судебной стадиях: рекомендации адвоката
- Возможные модели применения банком мер по 115-ФЗ и выбор ответных действий клиента
- Категории споров, возникающих в связи с применением норм 115-ФЗ
- Рассмотрение споров: о неправомерной блокировке счетов; о расторжении договоров банковского счета и / или об отказе в исполнении клиентских распоряжений (обзор судебной практики)
- Практические рекомендации для компании по нивелированию рисков блокировки счетов
- Заградительные тарифы: виды, судебная практика оспаривания, подходы к доказыванию
- Предмет доказывания по спорам, связанным с применением 115-ФЗ
- Ответственность должностных лиц организации за нарушения законодательства в сфере ПОД / ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая): основания привлечения, судебная практика
- Ответы на вопросы, практические рекомендации
